Temat: SELF-INSURANCE - Prolib Integro

Skocz do pozycji: 1.

Tytuł:: Interakcje pomiędzy poziomem samoubezpieczenia a popytem na ubezpieczenie majątkowe
INTERACTIONS BETWEEN DEMAND FOR SELF-INSURANCE AND FOR MARKET INSURANCE
Autorzy:: Dudziński, Piotr
Tematy:: market insurance
self-insurance
risk; Pokaż więcej
Wydawca:: Uniwersytet Gdański. Wydział Ekonomiczny
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/419226.pdf Link otwiera się w nowym oknie
Opis:: This paper considers interactions between demand for market insurance and the level of self-insurance. The concept of self-insurance as an alternative for market insurance was presented by Ehrlich and Becker. Their original model accounts for only two states of the world and suggests that self-insurance and market insurance are substitute goods. This classical view does not extend to the case of many states of the world. In this paper a more general model is described, as under information asymmetry market insurance may be complementary to self-insurance or a substitute for it. Conditions under which market insurance and self-insurance are complements or substitutes were stated and discussed. The paper also provides economic interpretation of these conditions.
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

na półce

Skocz do pozycji: 2.

Tytuł:: Efekt wzrostu awersji do ryzyka na popyt na samoubezpieczenie w modelu dynamicznym
EFFECT OF INCREASE IN RISK AVERSION ON SELF-INSURANCE IN DYNAMIC MODEL
Autorzy:: Piotr, Dudzinski
Tematy:: DYNAMIC MODEL
RISK AVERSION
SELF-INSURANCE; Pokaż więcej
Wydawca:: Uniwersytet Gdański. Wydział Ekonomiczny
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/418966.pdf Link otwiera się w nowym oknie
Opis:: This work shows that in a two-period framework increase in risk-aversion is not a sufficient condition to invest more in self-insurance, as it is in one-period setting (Dionne and Eeckhoudt). We prove that other factors important for decision-making exist. Relationship between size of loss and future and present income is crucial in this problem. We consider two cases – when an effort to prevent risk precedes its effect and when it is simultaneous. We show that those cases are mathematically and economically different.
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

na półce

Skocz do pozycji: 3.

Tytuł:: The choice of a lawyer as a special case of self-insurance-cum-protection
Autorzy:: Dudziński, Piotr
Tematy:: self-insurance-cum protection, risk-aversion, reimbursement; Pokaż więcej
Wydawca:: Polskie Towarzystwo Matematyczne
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/748423.pdf Link otwiera się w nowym oknie
Opis:: Analizujemy decyzję o wyborze prawnika jako szczególnym przypadku samoubezpieczenia z ochroną, gdy koszt prawnika zostanie spłacony w przypadku wygrania procesu. Problem został wprowadzony przez Sevi i Yafil(2005) w kontekście obrony, która wymaga założenia, że wielkość strat nie zależy od wysiłku (poziom wydatków na adwokata ).
We consider decision about the choice of a lawyer as a particular case of self-insurance-cum-protection when the lawyer's cost is repaid in case of victory. The problem was introduced by Sevi and Yafil (2005) in the context of self-protection, which requires assumption that the size of loss does not depend on effort (level of the expenditure on lawyer). In this paper we drop that assumption and our model includes possibility that both loss and probability of incuring a loss depend on effort. We compare effort in our case with the standard one and prove that repayment is good incentive to invest more in modified SICP. We also show that unlike the standard cases of SP and SICP, the level of effort is monotone in risk aversion. We prove that in our model DARA implies that lawyer's service is a normal good, which is intuitive. We show that for certain type of increase in risk aversion, the reimbursement effect is stronger then the risk aversion effect. For other changes in risk aversion there is a probability threshold that if the probability of a loss is below that level, then risk-aversion effect prevails. For higher initial probabilities, reimbursement effect is stronger.
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

na półce

Skocz do pozycji: 4.

Tytuł:: Insurance and Self-Insurance - Substitutes or Complements?
Ubezpieczenie i samoubezpieczenie – dobra substytucyjne czy komplementarne?
Autorzy:: Dudziński, Piotr
Tematy:: self-insurance
insurance
substitution
complementarity
samoubezpieczenie
ubezpieczenie
dobra komplementarne i substytucyjne; Pokaż więcej
Wydawca:: Główny Urząd Statystyczny
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/422734.pdf Link otwiera się w nowym oknie
Opis:: Classical result by Ehrlich and Becker states that with two states of the world, market insurance and self-insurance are substitutes. However, it turns out that conclusion does not hold in the model with many states. This paper considers interactions between price of compulsory market insurance and demand for self-insurance. We present sufficient conditions for self-insurance to be complementary or substitute for market insurance. We provide economic interpretation of that result, highlighting the role of an efficiency of self-insurace as a key to understanding the phenomenon.
Klasyczny wynik Ehrlicha i Beckera stwierdza, że samoubezpieczenie jest substytutem ubezpieczenia. Twierdzenie to zostało jednak uzyskane po analizie modelu, w którym występują tylko dwa stany świata. Niniejszy artykuł uogólnia ten model dopuszczając możliwość wystąpienia wielu stanów świata, prowadząc do wniosku, że teza twierdzenia Ehrlicha i Beckera przestaje obowiązywać w sposób bezwzględny. Artykuł poświęcony jest badaniu interakcji pomiędzy ceną obowiązkowego ubezpieczenia a popytem na samoubezpieczenie. Przedstawione zostały warunki dostateczne na to, aby samoubezpieczenie było substytutem (w specyficznie określonym sensie) lub dobrem komplementarnym względem ubezpieczenia. Zaprezentowana została także interpretacja ekonomiczna wyniku oraz jego założeń, gdzie podkreślono, że kluczową rolę dla zrozumienia badanego zjawiska odgrywa pojęcie efektywności samoubezpieczenia.
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

na półce

Skocz do pozycji: 5.

Tytuł:: Wpływ czynników niematerialnych na popyt na ubezpieczenie i samoubezpieczenie majątkowe
The Effect of Nonmonetary Factors on the Demand for Insurance and Self-Insurance
Autorzy:: Dudziński, Piotr
Tematy:: ubezpieczenie
samoubezpieczenie
krzyżowa przezorność względem zdrowia
insurance
self-insurance
cross-prudence in health; Pokaż więcej
Wydawca:: Główny Urząd Statystyczny
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/964990.pdf Link otwiera się w nowym oknie
Opis:: W artykule została przeprowadzona analiza wpływu czynników niematerialnych (zdrowia) na decyzje dotyczące ubezpieczenia i samoubezpieczenia majątkowego. Analiza wymaga wprowadzenia funkcji użyteczności zależnej od dwóch zmiennych. Udowodnione zostało twierdzenie mówiące że pogorszenie stanu zdrowia powoduje wzrost popytu na ubezpieczenie majątkowe, pod warunkiem spełnienia założeń dotyczących znaków pochodnych cząstkowych użyteczności rzędu drugiego i trzeciego, wyrażających komplementarność zdrowia i bogactwa oraz krzyżową przezorność względem zdrowia. Druga część pracy poświęcona jest samoubezpieczeniu. Przy tych samych założeniach, pogorszenie stanu zdrowia może powodować wzrost lub redukcję popytu na samoubezpieczenie, w zależności od typu efektywności samoubezpieczenia.
The article considers the impact of nonmonetary factors (health) on insurance and self-insurance (against material damage) decisions. Using a two-argument utility function, we prove that the health deterioration leads to increased demand for insurance if the decision-maker is cross-prudent in health and if wealth and health are complements. Those conditions are equivalent to positivity of second and third order degree cross-derivatives of the utility function. Second part of the article considers analogous effect of health deterioration on self-insurance. In this case the result depends additionally on effectivity of self-insurance as a function of the state of the world.
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

na półce

Skocz do pozycji: 6.

Tytuł:: Wpływ awersji do ryzyka na wybór prawnika – interpretacja za pomocą ryzykowności w sensie Rothschilda – Stiglitza
Effect of increase in risk-aversion on the choice of a lawyer - Interpretation in the context of Rothschild-Stiglitz riskiness
Autorzy:: Dudziński, Piotr
Tematy:: prewencja
awersja do ryzyka
ryzykowność w sensie Rothschilda-Stiglitza
self-protection
risk-aversion
self-insurance-cum-protection riskiness; Pokaż więcej
Wydawca:: Główny Urząd Statystyczny
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/423014.pdf Link otwiera się w nowym oknie
Opis:: W niniejszej pracy zajmujemy się problemem wyboru prawnika poprzez zastosowanie modelu stanowiącego połączenie samoubezpieczenia i prewencji (SICP) w sytuacji możliwości zwrotu kosztów w razie wygranej sprawy w sądzie. Jako pierwsi zagadnienie badali Sevi i Yafil (2005) jednak tylko w kontekście prewencji, co oznacza wprowadzenie dodatkowego założenia, że wielkość poniesionej straty jest stała niezależnie od poniesionych kosztów. W tej pracy uogólniamy wynik Sevi i Yafila dowodząc, że założenie o stałych stratach jest nieistotne. Wykazujemy że wzrost awersji do ryzyka powoduje spadek inwestycji w usługi prawne, których koszty mogą być zwrócone w razie wygranej sprawy w sądzie, co jak wiadomo, nie jest prawdą w standardowych modelach prewencji i SICP. Ponadto interpretujemy ten wynik za pomocą pojęcia ryzykowności w sensie Rothschilda-Stiglitza. Dowodzimy, że wzrost inwestycji w SICP powoduje wzrost ryzykowności związanej z bogactwem końcowym. W konsekwencji osoby bardziej niechętne ryzyku decydują się na zmniejszenie poziomu inwestycji w zrekompensowane SICP.
We consider decision about the choice of a lawyer as a particular case of self-insurance-cum-protection when the lawyer's cost is repaid in case of victory. The problem was introduced by Sevi and Yafil (2005) in the context of self-protection, which requires assumption that the size of loss does not depend on effort (level of the expenditure on lawyer). In this paper we drop that assumption and our model includes possibility that both loss and probability of incurring a loss depend on effort. We prove that unlike the standard cases of SP and SICP, the level of effort is monotone in risk aversion. We interpret and explain the result in terms of mean-preserving spread and increasing riskiness in the sense of Rothschild-Stiglitz. We prove that increase in SICP with indemnity leads to increased riskiness of the utility of final wealth. As a consequence, the more risk-averse individual is, the less she invests in legal expenses.
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

na półce

Skocz do pozycji: 7.

Tytuł:: Świadomość czy samoświadomość ubezpieczonych
Awareness and Self-Awareness
Autorzy:: Wieteska, Stanisław
Tematy:: insurance
self-avareness; Pokaż więcej
Wydawca:: Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/964221.pdf Link otwiera się w nowym oknie
Opis:: There is a term ‘self-avareness’ in the literature of insurance and opinion on the insurance market. On the base of the insurance data it is concluded that Poles hale a low level of awareness. The level increases when random event occurs. The aim of his article is an attempt to define a term ‘self-awareness’ and point its connection with life and property insurances.
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

na półce

Skocz do pozycji: 8.

Tytuł:: Społeczne ubezpieczenie pielęgnacyjne a rola opieki krewniaczej w Niemczech
Nursing social insurance and the role of relati ve care in Germany
Autorzy:: Przybyłowicz, Ariel
Tematy:: niesamodzielność
ubezpieczenie pielęgnacyjne
opieka
opiekun
non self-reliance
nursering insurance
care
carer; Pokaż więcej
Wydawca:: Zakład Ubezpieczeń Społecznych
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/541681.pdf Link otwiera się w nowym oknie
Opis:: Artykuł przedstawia rozwiązania przyjęte przez niemieckiego ustawodawcę w społecznym ubezpieczeniu pielęgnacyjnym, które podkreślają rolę opieki sprawowanej przez krewnych. Zasadnicza część opracowania jest poprzedzona wprowadzeniem oraz genezą ubezpieczenia pielęgnacyjnego w Niemczech. Autor omawia rozwiązania, które w sposób pośredni i bezpośredni przyczyniają się do wspierania opieki sprawowanej nad osobami niesamodzielnymi przez najbliższych. Ubezpieczenie pielęgnacyjne w swoim założeniu nie miało bowiem zwolnić rodziny z obowiązku sprawowania opieki, ale stanowić przede wszystkim system wsparcia takiej opieki, zgodnie z zasadą subsydiarności.
This article presents solutions adopted by the German legislator in social nursing insurance, which emphasize the role of care performed by the relatives. The basic part of the study is preceded by the introduction and origins of nursing insurance in Germany. The author discusses solutions that directly and indirectly contribute to the support of care given to the dependents by the relatives. Nursing insurance was not intended to exempt the family from the obligation to provide care, but rather to provide support for such care, in accordance with the principle of subsidiarity.
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

na półce

Skocz do pozycji: 9.

Tytuł:: Optymalizacja podstawy wymiaru składki na ubezpieczenie społeczne osób prowadzących pozarolniczą działalność gospodarczą
Autorzy:: Krajewski, Marcin
Tematy:: ubezpieczenie społeczne
podstawa wymiaru składki na ubezpieczenie społeczne
samozatrudniony
social insurance
the basis for the social insurance contribution rates
self-employed; Pokaż więcej
Wydawca:: Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2034076.pdf Link otwiera się w nowym oknie
Opis:: W artykule przedstawiono metody optymalizacji podstawy wymiaru składki na ubezpieczenia społeczne osób prowadzących pozarolniczą działalność gospodarczą. Analizie poddano konsekwencje stosowania optymalizacji z punktu widzenia osoby ubezpieczonej, przychodów Funduszu Ubezpieczeń Społecznych oraz wpływ optymalizacji na rynek pracy. Osoba rozpoczynająca działalność gospodarczą może opłacać niższą składkę przez okres nawet 66 miesięcy. Tak długi okres preferencji powoduje doraźne korzyści pod postacią niższych kosztów prowadzenia działalności, jednakże w przyszłości obniży poziom świadczeń emerytalnych i rentowych.
The article presents methods of optimizing the basis for the social insurance contribution rates for individuals operating a business enterprise on their own pursuant to provisions applicable to business activities. The consequences of applying optimization are also analyzed, both from the point of view of the insured person, the income of the Social Insurance Fund and the impact of optimization on the labor market. A person starting a non-agricultural business activity may pay lower contributions for up to sixty-six months. Such a long period of preference applied by the legislator causes short-term benefits in the form of lower operating costs, but in the future it will lower the level of pension and disability benefits.
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

na półce

Skocz do pozycji: 10.

Tytuł:: Samorządność instytucji ubezpieczeń społecznych jako swoisty wyraz dialogu partnerów społecznych na przykładzie ewolucji Rady Nadzorczej ZUS
The self-government of social insurance institutions as a specific expression of the social partners’ dialogue on the example of the evolution of the ZUS Supervisory Board
Autorzy:: Lach, Daniel Eryk
Tematy:: samorządność
dialog partnerów społecznych
ubezpieczenia społeczne
Zakład Ubezpieczeń Społecznych
Rada Nadzorcza ZUS
self-government
social partners’ dialogue
social insurance
ZUS Supervisory Board
Social Insurance Institution; Pokaż więcej
Wydawca:: Wyższa Szkoła Humanitas
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2058032.pdf Link otwiera się w nowym oknie
Opis:: Przedmiotem artykułu jest samorządność instytucji ubezpieczeń społecznych jako swoisty wyraz dialogu partnerów społecznych. Autor omawia to zagadnienie na przykładzie ewolucji Rady Nadzorczej ZUS, poczynając od okresu międzywojennego, przez okres PRL, aż do przedstawienia obecnie obowiązujących przepisów regulujących skład i kompetencje Rady
The subject of the article is the self-government of social insurance institutions as a special expression of the social partners’ dialogue. Author discusses this issue on the example of the evolution of the ZUS Supervisory Board, starting from the interwar period, through the Polish People’s Republic, to the presentation of the current regulations governing the composition and competence of the Board.
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

na półce

Informacja

Wyszukujesz frazę "SELF-INSURANCE" wg kryterium: Temat